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LESER FRAGEN - EXPERTEN ANTWORTEN

LESER FRAGEN - EXPERTEN ANTWORTEN

02.08.2010, 09:00 Uhr | t-online.de


Die Abgeltungsteuer hat massive Auswirkungen auf Ihre Kapitalerträge. Bevor die neue Steuer zuschlägt, hat die Wirtschaftsredaktion von t-online.de eine einzigartige Online-Aktion durchgeführt. In Zusammenarbeit mit renommierten Experten konnten Sie Fragen zur Abgeltungsteuer stellen. Die Antworten sind auch für andere Geldanleger und Sparer nutzwertig. Klicken Sie sich durch.



Frage von Josef B. zur Nichtveranlagungsbescheinigung (06.10.2008):
Bin ich mit einer Nichtveranlagungsbescheinigung gültig bis 31.12.2009 als Rentner und Hausbesitzer weiterhin von der Abgeltungssteuer befreit?
Antworten der Experten: Auswirkungen der Abgeltungsteuer auf Nichtveranlagungsbescheinigung


Frage von Günter S. zur Steuerrückerstattung (05.10.2008):
Es wird immer davon gesprochen, dass derjenige, der weniger als 25% Steuern zahlt, die zuviel gezahlte Abgeltungssteuer über die Einkommensteuererklärung zurückholen kann. Handelt es sich hier um den persönlichen Spitzensteuersatz oder den durchschnittlichen Steuersatz?
Antworten der Experten: Auswirkungen der Abgeltungsteuer auf Steuerrückerstattung


Frage von Rainer W. zu festverzinslichen Wertpapieren (05.10.2008):
Mich würde interessieren, ob es (zumindest bis 2013) ab 2009 möglich ist, Stückzinsen, die bei einem Verkauf kurz vor dem regulären Zinstermin eines festverzinslichen Wertpapiers zusammen mit dem entsprechendem Wertpapier abgerechnet werden, mit (vorgetragenen) Altverlusten aus früheren Veräußerungsgeschäften verrechnen zu können oder ob diese Stückzinsen ebenso wie reguläre Zinszahlungen der Abgeltungssteuer unterliegen. Die Frage bezieht sich selbstverständlich nur auf Verkäufe von festverzinslichen Wertpapieren, die noch nicht ein Jahr gehalten, bzw. die erst ab dem Jahr 2009 gekauft worden sind. Entsprechend würde mich auch die Handhabung (Verrechenbarkeit mit Altverlusten) der Abgeltungssteuer bei Zero-Bonds interessieren.
Antworten der Experten: Auswirkungen der Abgeltungsteuer auf die Besteuerung festverzinslicher Wertpapiere


Frage von Dieter Jürgen W. zur Besteuerung ausländischer Aktiengewinne (05.10.2008):
Werden Erträge aus ausländischen Anlagen (Aktien), die im Herkunftsland schon versteuert sind, nochmals durch die Abgeltungsteuer belastet? Unterliegen nach dem 01.01.2009 gekaufte ausländische Aktien (Kursgewinne, Dividenden) der Abgeltungssteuer?
Antworten der Experten: Auswirkungen der Abgeltungsteuer auf die Besteuerung ausländischer Aktiengewinne


Frage von Vivien B. zur Verrechnung von Verlusten bei Devisenspekulationen (04.10.2008):
Wie ist es mit Spekulation mit Währungen bei Verlusten? Darf man hier auch die Verluste verrechnen?
Antworten der Experten: Auswirkungen der Abgeltungsteuer auf Verrechnung von Verlusten bei Devisenspekulationen


Frage von Hans B. zur Steuerrückerstattung (03.10.2008):
Wird die einbehaltene Abgeltungssteuer nach Abgabe der Einkommensteuererklärung vom Finanzamt (ohne zusätzlichen Freistellungsauftrag?) zurückerstattet, wenn die Höhe des zu versteuernden Einkommens unterhalb des Beginns der Steuerpflicht, z.B. Splittingtabelle 15.400 Euro, liegt?
Antworten der Experten: Auswirkungen der Abgeltungsteuer auf Steuerrückerstattung


Frage von Günter A. zu Niedrigst-Einkommensbeziehern (03.10.2008):
In den Medien wird selten erwähnt, dass Niedrigst-Einkommensbezieher auf Antrag nach ihrem Durchschnittssteuersatz bei Kapitaleinkünften zur Abgeltungsteuer herangezogen werden können. Gibt es hierfür schon  Richtlinien?
Antworten der Experten: Auswirkungen der Abgeltungsteuer auf Niedrigst-Einkommensbezieher


Frage von Manuela S. zu fondsgebundener Lebensversicherung (03.10.2008):
Ich habe ein fondsgebundene Lebensversicherung auf den Todes- und Erlebensfall  mit Berufsunfähigkeitszusatzversicherung abgeschlossen mit Wirkung 19.07.2001 abgeschlossen. Die Beiträge werden monatlich bezahlt. Ist auch dieser Vertrag von der Abgeltungssteuer betroffen? Trennt die Versicherung zugunsten Ihrer Versicherungsnehmer möglicherweise die Depots?
Gleiche Frage habe ich bezüglich einer fondsgebundenen Rentenversicherung (Best Invest Rente / Arbeitnehmerfinanzierte Direktversicherung / Netto-Entgeltumwandlung), abgeschlossen 03/2006.
Ist es sinnvoll, diese Verträge zu kündigen? An wen kann man sich ggf. vertrauensvoll wenden, um die Verträge auf Wirtschaftlichkeit prüfen zu lassen?
Antworten der Experten: Auswirkungen der Abgeltungsteuer auf fondsgebundene Lebensversicherungen



Frage von Stefan S. zu fondsgebundenen Lebensversicherungen (02.10.2008):
Wie wirkt die Abgeltungssteuer bei fondsgebundenen Lebensversicherungen, die schon vor dem 01.01.2005 abgeschlossen wurden. Gilt die Abgeltungssteuer für den gesamten Vertrag oder nur für Beiträge, die ab 01.01.2009 eingezahlt werden, oder ist die Lebensversicherung insgesamt steuerfrei?
Wie ist es mit der Abgeltungsteuer bei  fondsgebundenen Lebens- oder Rentenversicherungen, die ich erst nächstes Jahr abschließe?
Antworten der Experten: Auswirkungen der Abgeltungsteuer auf fondsgebundene Lebensversicherungen


Frage von Andreas E. zu Dachfonds (02.10.2008):
Man hört, dass Dachfonds die optimale Lösung sind?  Wenn ich noch dieses Jahr einen Dachfonds abschließe, mit einer Einmalzahlung, der auch in Zertifikate und Derivate investiert, wird dieser dann jährlich mit der Abgeltungsteuer belastet oder erst bei Auszahlung?
Was geschieht bei demselben Dachfonds, der monatlich bespart wird? Was ist, wenn ich einen Dachfonds mit monatlichen Sparraten nächstes Jahr abschließe?
Antworten der Experten: Auswirkungen der Abgeltungsteuer auf Dachfonds


Frage von Ralf-Peter P. zu Kursverlusten (02.10.2008):
Sind in gleichem Umfang auch Kursverluste (steuermindernd) gegen positiven Kapitaleinkünfte aufrechenbar ?
Falls ja, sind die Verluste mit den Gewinnen 1:1 saldierbar?  oder können 25% + Erg.Abg + KiSt von der jeweiligen Steuerlast abgezogen werden?
Falls die Verluste geltend gemacht werden können: gilt das auch gegen Erlöse aus anderen Einkunftsarten?
Antworten der Experten: Auswirkungen der Abgeltungsteuer auf Kursverluste


Frage von Nils K. zum Zweitdepot (02.10.2008):
Macht es Sinn bei der Bank ein zweites Depot zu eröffnen, um Bestände und Neukäufe ab dem 1.1.09 zu trennen?
Antworten der Experten: Auswirkungen der Abgeltungsteuer auf die Anzahl der Depots


Frage von Hans-Ulrich D. zur Nichtveranlagungsbescheinigung (02.10.2008):
Ich habe seit Jahren wegen der gemeinsamen Rente und geringer Zinseinkünfte eine Nichtveranlagungsbescheinigung, die allerdings zum Jahresende ausläuft und neu beantragt werden muss.  Wird trotzdem Abgeltungssteuer fällig?
Antworten der Experten: Auswirkungen der Abgeltungsteuer auf die Nichtveranlagungsbescheinigung


Frage von Dieter K. zu Lebens- und Rentenversicherungen (02.10.2008):
Im Januar und Dezember 2009 laufen bei mir eine Lebensversicherung und eine Rentenversicherung aus. Die Laufzeit beider Verträge liegen bei 13 Jahren. Greift hier die Abgeltungssteuer?
Antworten der Experten: Auswirkungen der Abgeltungsteuer auf Lebens- und Rentenversicherungen





Hier geht's zum zweiten Teil der Fragerunde



Finanzministerium - Wichtigste Fragen und Antworten zur Abgeltungsteuer
Steuerlöcher werden gestopft - Fonds verlieren weitere Privilegien
Abgeltungsteuer - Was sich alles ändert
Abgeltungsteuer - Freistellungsaufträge bleiben gültig
Abgeltungsteuer - Mit Riester Steuern sparen
Einkommensteuer - Topverdiener zahlen die Hälfte


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