Bafin warnt vor Betrug: Betrüger geben sich als Bank aus

Finanzaufsicht warnt

Identitätsklau? Finanzportal lockt mit falschem Namen

Hinter einer Webseite steckt nicht immer, was man erwartet: Laut Finanzaufsicht Bafin missbraucht nun ein Anbieter den Namen einer lizenzierten Bank – ohne Genehmigung.

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) warnt vor Angeboten auf der Webseite paragonfx.pro. Nach ihren Erkenntnissen werden dort ohne Erlaubnis Bankgeschäfte sowie Finanz-, Wertpapier- und Krypto-Dienstleistungen angeboten – was in Deutschland genehmigungspflichtig ist.

Viele Namen, wenig Klarheit

Der Anbieter tritt auf der Webseite unter mehreren Namen auf – darunter Paragonfx, Paragonfxs, aber auch Fibiance. In Geschäftsunterlagen, die an Kunden verschickt werden, bezeichnet sich das Unternehmen außerdem als Paragon Investing, Paragon Ltd., Paragon Capital Management Limited, Paragon Capital oder Paragon Capital Ltd. Als Geschäftssitze werden Adressen in Solihull und London im Vereinigten Königreich angegeben.

Zudem verweist der Betreiber auf eine zweite Domain: paragonfx.com. Diese ist nach Angaben der Bafin derzeit jedoch inaktiv.

Echte Bank, falscher Kontext

Brisant ist der Verweis auf die Adresse in Solihull: Dort befindet sich der Sitz der Paragon Bank Plc, einem von der britischen Finanzaufsicht FCA autorisierten Institut. Mit der fraglichen Webseite hat diese Bank laut Bafin nichts zu tun. Nach Ansicht der Behörde spricht vieles für einen Identitätsmissbrauch zulasten der echten Paragon Bank.

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BaFin-Erlaubnis ist Pflicht

In Deutschland dürfen Bank- und Finanzdienstleistungen, ebenso wie der Handel mit Kryptowerten, nur mit ausdrücklicher Erlaubnis der Bafin angeboten werden. Doch immer wieder treten Anbieter auf, die ohne Genehmigung agieren.